CFA是什么？CFA證書有什么優(yōu)勢？

CFA協(xié)會是由全球性投資專業(yè)人士的非營利性專業(yè)機構(gòu)，自1947年成立以來，1963年舉辦CFA考試，CFA協(xié)會對投資知識、準則及道德設(shè)立了全球性的標準，得到了金融投資行業(yè)的廣泛認知和高度認可?！督鹑跁r報》(Financial Times)于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“Gold standard”。 在世界經(jīng)濟一體化的今天，中國金融投資行業(yè)的高速發(fā)展離不開專業(yè)的金融專才。進入中國以來，CFA協(xié)會始終致力于幫助本土金融企業(yè)培養(yǎng)、發(fā)掘優(yōu)異人才，提供良好行業(yè)資源，增強投資團體與業(yè)內(nèi)人才間的緊密聯(lián)系，為中國金融市場改革和發(fā)展提供動力。

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構(gòu)是總部位于美國的CFA協(xié)會(CFA Institute)，由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構(gòu)，具有悠久的歷史，負責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準則。截止2019年6月，CFA協(xié)會擁有會員20萬左右人，持證人167000人，會員遍布全球137個國家。為了更好的服務(wù)中國的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會于2008年12月成立CFA China，使命是：提供良好的會員服務(wù)以支持CFA投資專業(yè)標準;通過后續(xù)教育及活動建立廣泛的會員之間及會員與投資團體之間緊密的聯(lián)系。

凝聚專業(yè)

簡單的三個字母，背后卻含蓋了無比豐富的涵義。如果你詢問全球167000位CFA持證人，任何一位都會驕傲地告訴你，他們非常愿意將“CFA”三個字母放在自己的名字后面。他們會告訴你，這是投資管理行業(yè)的“高含金量標準”。獲得認證，意味著擁有金融領(lǐng)域認可的專業(yè)知識和良好的道德操守。獲得CFA認證，使他們對投資管理行業(yè)有了更加全面而深刻的理解。在與投資者溝通的過程中，他們必須嚴格遵守道德準則并始終秉承“以投資者利益為先”的理念。

他們擁有專業(yè)能力，理解客戶需求，因此深得雇主信賴。他們能為市場的穩(wěn)健發(fā)展作出自己的貢獻，以專業(yè)知識為監(jiān)管者獻計獻策。然而，CFA持證人感受較深的一點是，獲得CFA認證讓他們成為更為全面的投資管理專業(yè)人士。完備的專業(yè)知識和良好的道德操守，讓他們能夠從容應(yīng)對金融市場的風(fēng)云變幻。他們致力于幫助投資管理行業(yè)提升專業(yè)標準，匯聚全球投資智慧，共創(chuàng)行業(yè)美好未來。

投資未來

五十年來，CFA協(xié)會培養(yǎng)了許多活躍于金融行業(yè)前沿的高水平專業(yè)人士。CFA持證人遍布全球，服務(wù)于眾多企業(yè)。隨著中國經(jīng)濟步入“新常態(tài)”，金融行業(yè)在中國經(jīng)濟發(fā)展中將扮演越來越重要的角色。因此，投資管理行業(yè)需要更多專業(yè)的金融人才。而CFA協(xié)會在中國的很快發(fā)展也反應(yīng)了市場的這一需求。2019年，50642名候選人參加CFA考試，使中國成為亞太地區(qū)重要市場，排名全球第二，僅次于美國。

CFA協(xié)會將繼續(xù)與中國監(jiān)管部門、業(yè)界和從業(yè)人員通力合作，推廣和落實CFA協(xié)會通行的”高含金量標準” 。雖然中國的金融市場在許多方面是獨特的，但目前全球市場已經(jīng)超越了國界。CFA認證所代表的高含金量標準的接納和實施將協(xié)助中國從正在進行的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、走向國際和金融創(chuàng)新中受益更多。2015年10月，CFA協(xié)會正式在北京開設(shè)了中國辦事處，印證了CFA協(xié)會對不斷增多的會員和準會員做好本地化服務(wù)的承諾。

國際認可度

1.美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7) 法定資格。

2.美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

3.美國會計師協(xié)會(AICPA)給予CFA特許資格持有人只需加考由他們所舉辦的商業(yè)價值評估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國會計師協(xié)會(AICPA)的商業(yè)價值評估專業(yè)資格(ABV)。

4.英國證券及投資公會(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI)或符合相關(guān)經(jīng)驗要求便可以成為經(jīng)驗豐富會員(FSI)。

CFA認證優(yōu)勢

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高含金量的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現(xiàn)了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經(jīng)理。 在中國大陸擁有較多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務(wù)所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

全球雇主

雇傭CFA協(xié)會會員的十大主要公司： 美國銀行(Bank of America)，中國工商銀行，美國富達投資集團 (Fidelity Investments)，高盛 (Goldman Sachs)， 美林證券 (Merrill Lynch), 摩根史丹利(Morgan Stanley), 英國保誠集團 (Prudential Capital Group)，RBC，加拿大多倫多道明銀行 (Dominion Securities Inc.) ，所羅門兄弟(Soloman Brothers), Smith Barney,威靈頓管理公司 (Wellington Management Company)。

CFA考試設(shè)置

CFA考試內(nèi)容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II和Level III。 考試在全球各個地點統(tǒng)一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應(yīng)掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過CFA課程即是達到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數(shù)的不斷增加，“投資管理與研究協(xié)會”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個考點舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。

考試內(nèi)容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年較新的金融市場相關(guān)知識以及較新金融領(lǐng)域研究成果?？荚嚨碾y度每級遞增，雖不屬于注冊考試，但通過Level II和Level III的難度極高。各級通過率約35%(條件概率)，即考生只有通過了前一級，才能參加下一級的報名。全部考完至少需要2-3萬人民幣。

考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。

CFA考試費用

CFA考試費用以美元結(jié)算，由三個部分構(gòu)成：

注冊費(Enrollment Fee)：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

考試費(Registration Fee)：每次報考時都需要繳納，考試費依據(jù)報名時間的早晚而不同。

考試稅費(Sales Tax)：首次報名考試對應(yīng)“新考生稅費”，已經(jīng)報名參加過考試的考生對應(yīng)“老考生稅費”

考試內(nèi)容

1. 道德和職業(yè)標準

2. 數(shù)量方法

3. 經(jīng)濟學(xué)(邁克·帕金版)

4. 財務(wù)報表分析

5. 公司金融

6. 投資組合管理

7. 權(quán)益類投資分析

8. 固定收益證券分析

9. 衍生工具分析與應(yīng)用

10. 其它類投資分析

報考條件

CFA報考資格：

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當?shù)膶I(yè)水準以上，對專業(yè)沒有任何限制;

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年;

如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當?shù)膶I(yè)水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;

在校大學(xué)生，較早可在畢業(yè)前12個月內(nèi)注冊報名考試。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊和報名以及支付費用

4. 能夠用英語參加考試

中國合作院校

目前，在中國(大陸)共計有30個高校開展了與CFA協(xié)會的合作，面向各自的本科生或研究生開設(shè)了CFA課程or專業(yè)。

其中有3個院系同屬一個高校，因此實際為30個學(xué)校。

具體名單如下：

1、北京大學(xué)：金融碩士

2、清華大學(xué)：金融MBA

3、復(fù)旦大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士(新增)

4、上海交通大學(xué)：金融MBA、金融碩士

5、中國人民大學(xué)：金融碩士

6、廈門大學(xué)：金融MBA

7、中山大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

8、南開大學(xué)：數(shù)學(xué)學(xué)士

9、中央財經(jīng)大學(xué)：國際金融碩士、企業(yè)融資學(xué)士

10、上海大學(xué)：金融MBA

11、中歐國際工商學(xué)院：金融MBA

12、西南財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

13、西安外國語大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

14、西安交通大學(xué)：金融學(xué)士、金融碩士

15、浙江財經(jīng)大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

16、江西財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實驗班

17、北京外國語大學(xué)：金融學(xué)學(xué)士

18、浙江工商大學(xué)：經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

19、長江商學(xué)院：金融MBA

20、重慶師范大學(xué)：金融學(xué)文學(xué)士

21、廣東財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

22、江蘇工業(yè)大學(xué)：金融學(xué)學(xué)士

23、江蘇財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

24、東北財經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實驗班

25、南京財經(jīng)大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

26、南京審計大學(xué)：經(jīng)濟學(xué)學(xué)士

27、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實驗班

28、中南財經(jīng)政法大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實驗班

29、寧波諾丁漢大學(xué)：金融學(xué)士、金融碩士

30、中國政法大學(xué)：經(jīng)濟學(xué)學(xué)士、工商管理碩士

更多培訓(xùn)課程： 虹口區(qū)CFA 更多學(xué)校信息： 上海高頓教育虹口校區(qū) 咨詢電話：